ギャンブルの犯罪行為に対する安全対策

ギャンブルサイトは、eコマース（電子商取引）や金融取引を扱う他のサイトと同様に、オンラインで活動する犯罪者や組織の影響を受ける可能性があります。そういった犯罪では、顧客の個人情報や財務情報を取得することが目的とされ、サイトの脆弱性をねらった悪質なソフトウェアが使用されます。

拡大するオンラインギャンブルを狙った犯罪対策のために、オペレーターはマネーロンダリング活動とハッキングを狙うユーザーを検出しブロックする手順とソフトウェアプログラムを導入する必要があります。

オペレーターは、マネーロンダリング防止ポリシーとその手順を備えている必要があります。これには、新規顧客の登録プロセスを効果的に管理し、疑わしい取引を追跡・報告することが含まれます。

顧客を知る

KYCはKnow your Customer（ノウ・ユア・カスタマー）の略で顧客の身元を確認・識別して検証するビジネスプロセスです。この用語は、この活動を実施する銀行および反マネーロンダリング規制を指すためにも使用されます。また、あらゆる規模の企業がその提携代理店、コンサルタント、販売業者が贈収賄防止対策に準拠していることを確認するために、この顧客確認プロセスを採用しています。銀行、保険会社、輸出債権者などは近年その顧客に、詳細な汚職行為防止のデュー・デリジェンス（精査、適正評価）の情報を提供するよう強く求めるようになりました。

また、オンラインギャンブルにおいて監視されていない電子送金は、犯罪目的のために悪用され、大量のマネーロンダリングに使用されていると言われています。しかし、アメリカ会計検査院（GAO）の調査によると「銀行やゲーム規制当局は、取引記録が残り取引限度額が比較的低いクレジットカードによる決済の場合は特に、インターネットギャンブルがマネーロンダリングの影響を受けやすいとは見なしていませんでした。同様に、クレジットカード、ゲーム業界関係者も、インターネットギャンブルがマネーロンダリングに関して特定のリスクをもたらすとは考えていませんでした。」

オンラインカジノ・ライセンス

ゲーミング規制当局には、ゲーミング施設、所有者、従業員、販売会社のライセンス申請を許可・拒否する完全な権限を持っています。一般に、ライセンスを取得するためには、申請会社が自社の優れた個性、透明性、誠実さを証明する必要があります。通常、ライセンス申請書には詳細な会社情報が必要です。申請ライセンスの種類に基づいて、申請者は過去の取引関係、雇用履歴、犯罪歴、および財政的安定性に関する詳細を開示することも求められる場合があります。

一般に、ゲームライセンスの申請プロセスと後続調査は、他の政府発行ライセンスを取得するプロセスと比較すると非常に面倒です。このプロセスの難解さは、悪意を持った人々や組織犯罪による申請を思いとどまらせることを目的としています。

最近では、この難解な申請プロセスを簡素化するために、様々なゲーミング規制当局が「複数管轄」による申請フォームの設計で協力体制をとっています。複数の管轄区域でゲームに携わっている人々や販売会社は、1つの申請書様式で書類を用意すれば、他の各管轄当局にはそのコピーを提出することでライセンス申請ができるようになるかもしれません。

カジノライセンスの詳細については、こちらをご覧ください。